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📉 종합소득세 절세팁 – 누구나 실천 가능한 7가지 전략
“종합소득세, 조금이라도 줄일 수는 없을까?”
세금은 피할 수 없지만 절세는 가능합니다! 특히 프리랜서, 개인사업자라면
지금부터의 준비
가 연말에 큰 차이를 만들어냅니다.
오늘은 홈택스 신고 전에 반드시 알아야 할 종합소득세 절세 전략을 정리해 드릴게요.
1. 필요경비 최대한 확보하기
종합소득세는 총수입 – 필요경비로 과세표준을 계산합니다.
즉, 경비를 많이 인정받을수록 세금이 줄어듭니다.
- 사무실 임대료
- 소모품, 업무용 기기 구매
- 택시, 출장비, 통신비
📌 법적으로 인정되는 지출은 꼼꼼히 영수증 챙기세요!
2. 간편 장부 vs 복식장부 전략 선택
연 매출 7,500만 원 이하인 경우 간편 장부 선택이 가능합니다.
하지만 매출이 많아질수록 **복식장부가 더 유리한 경우도 많습니다.**
복식장부 신고자는 기장세액공제를 추가로 받을 수 있어 절세에 유리합니다.
3. 소득공제·세액공제 항목 놓치지 말기
다음 항목은 세액을 직접 깎아주는 효과가 있으니 꼭 챙기세요.
- 개인연금저축 납입액 (세액공제)
- 건강보험료 / 고용보험료
- 기부금 / 정치후원금
- 중소기업 청년 소득세 감면
4. 3.3% 원천징수 세금 환급받기
프리랜서로 3.3% 세금을 원천징수 당한 경우,
실제 소득이 적다면 환급받을 수 있습니다.
종합소득세 신고로 **환급 가능 여부 확인 → 홈택스로 신청**하세요.
5. 업무용 차량과 장비 비용 인정
업무에 사용하는 차량의 유류비, 보험료, 감가상각비도 경비처리 가능합니다.
단, 개인 차량의 경우는 업무용 사용 증빙이 중요합니다.
업무용 차량 운행일지 작성도 절세 포인트입니다.
6. 공동명의/가족 활용 절세
배우자, 자녀와 공동명의로 소득 분산 시 절세 효과가 발생할 수 있습니다.
단, 실제 분배 근거가 명확해야 국세청에서 문제 삼지 않습니다.
7. 전자세금계산서 발행
정식 계산서를 발행하면 **신뢰도 증가 + 증빙 확보 + 세액공제 혜택**까지!
홈택스 또는 위택스에서 손쉽게 전자세금계산서를 발행할 수 있습니다.
📌 절세팁 요약
| 절세 전략 | 포인트 |
|---|---|
| 경비 최대 반영 | 업무 관련 영수증 철저히 수집 |
| 기장 세액공제 | 복식장부 시 추가 공제 가능 |
| 소득공제 | 연금저축·기부금 등 활용 |
| 환급신청 | 3.3% 프리랜서 필수 확인 |
✅ 마무리
절세는 일찍 준비하고, 기록을 남기는 사람에게 유리합니다.
지금부터 하나씩 준비하고 체크해 두면, 내년 5월 종합소득세 신고 시 수십만 원 절세 효과를 체감할 수 있습니다.